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白菜80论坛_反洗钱新招来了!深圳拟设立“智慧反洗钱实验室”

时间:2020-01-11 11:14:08 来源:网络整理 作者:刺客 阅读:4572次

白菜80论坛_反洗钱新招来了!深圳拟设立“智慧反洗钱实验室”

白菜80论坛,反洗钱难?数据孤岛?记者从深圳人行获悉,深圳的应对计划是拟设立“智慧反洗钱实验室”,加强金融科技在反洗钱领域的应用探索,构建多方参与、良性互动、共融发展的监管平台。

据悉,目前该实验室方案已经形成,未来将承载来自金融监管部门、金融机构及反洗钱联席会议成员单位的数据、案例等资源,为开展各类数据分析和应用提供数据支撑。

2018年,深圳人行接收义务机构报告涉嫌地下钱庄和非法集资的的重点可疑线索162份,形成有效线索并移送经侦部门107份,增幅均超过100%。

深圳人行行长邢毓静介绍,结合非法集资等涉众型犯罪多发的现状,深圳人行通过案例学习、特征总结,提炼出26条非法集资类客户行为和交易特征,利用文本挖掘、机器学习、社团划分算法建立非法集资监测预警模型,达到对非法集资的早预警、早处置。结合地下钱庄活跃、专业化程度高这一现状,创新建立地下钱庄预警监测模型,有效提高辖内银行及非银行支付机构相关交易监测预警能力。

邢毓静表示,下一步,深圳将继续深入贯彻“风险为本”原则,推动深圳反洗钱工作不断取得新突破。

一是探索建立粤港澳大湾区三反协作机制。由于制度性差异,粤港澳三地反洗钱信息交流、联合办案等方面存在局限性。深圳人行将积极探索大湾区反洗钱监管合作模式,完善三地反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作与协调沟通机制,为大湾区金融安全保驾护航。

二是发挥深圳科技创新优势,完善反洗钱情报信息采集和共享渠道。深圳金融业快速发展,监管范围和规模空前扩大,传统反洗钱监管理念和手段已难以应对复杂的金融局面。深圳人行将依托科技力量,加大资源投入,完善并推动智慧反洗钱实验室落地生根,改变反洗钱数据孤岛局面,实现数据信息共享、穿透式监管及风险预警等一系列目标。引入新一代反洗钱现场检查系统,快速导入、校验机构客户信息和交易数据,编制交易分析模型,提高现场检查效率。

三是加强对法人金融机构和特定非金融机构风险评估,提高合规和风险管理水平。深圳共有130多家法人金融机构,其中不乏特大型金融机构,分支机构众多,影响举足轻重。深圳人行将继续贯彻法人监管理念,实现法人机构洗钱风险评估全覆盖,全面掌握辖内法人机构风险状况与反洗钱应对能力。积极探索具有深圳特色的特定非金融机构反洗钱监管路径,协调行业主管部门开展联合监管,推动特定非金融机构开展大额交易和可疑交易报告工作。

【记者】谭冰梅

【作者】 谭冰梅

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

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